Suç gelirleriyle mücadele yönetmeliğinde değişiklik yapıldı

Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin finansal kuruluşların uyması gereken kurallarda değişikliğe gidildi. Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik, 7 Ekim 2026 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Düzenleme; kimlik tespiti, elektronik para transferleri, kripto varlık transferleri, dijital doğrulama yöntemleri ve yükümlülük denetimlerini kapsayan bir dizi değişiklik içeriyor. Yönetmelik hükümlerini Hazine ve Maliye Bakanı yürütecek.

Kimlik Tespiti ve Transfer Sınırları Yükseltildi

Yönetmeliğin kimlik tespitini düzenleyen 5’inci maddesindeki parasal eşikler değiştirildi. Daha önce işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 185 bin lira veya üzerinde olduğunda uygulanan kimlik tespiti eşiği 370 bin liraya yükseltildi. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için aynı bentte yer alan 15 bin liralık tutar da 30 bin lira olarak değiştirildi.

Elektronik transferlerde işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplam tutarına ilişkin 15 bin liralık eşik 30 bin liraya çıkarıldı. Kripto varlık transferlerini kapsayan 24/A maddesinde bulunan 15 bin liralık parasal eşikler de 30 bin liraya yükseltildi. 30 bin lira ve üzerindeki transferlerde gönderici ve alıcı bilgilerinin yer alması ve doğrulanmasına yönelik hükümler uygulanacak.

Dijital Doğrulama ve Denetim Raporları

Finansal kuruluşlar tarafından internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden doğrulama yapılması halinde bazı işlemlerde imza örneği alınmayabilecek. Bu imkan, müşterinin kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama koduyla gerçekleştirilen doğrulamalarda da uygulanabilecek.

Yönetmeliğin 38’inci maddesine eklenen yeni hükme göre bazı yükümlüler bakımından yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetim sırasında yükümlülük ihlalinin tespit edilmesi durumunda bu ihlaller aynı raporda gösterilecek ve söz konusu rapor yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.